Совфед одобрил законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов

В мошеннических схемах часто участвуют посредники, через счета которых выводятся украденные деньги, – так называемые дропперы. Эта практика стала столь распространённой, что законодатели задумались о том, как с ней бороться. Поэтому 18 июня Совет Федерации одобрил законопроект, согласно которому предоставление третьим лицам электронных средств платежа (счетов, карт, электронных кошельков) становится уголовно наказуемым деянием.

Почему это актуально?

В пояснительной записке к новому закону говорится, что правоохранители фиксируют огромное количество случаев хищения денег у граждан дистанционным способом – то есть как раз с помощью электронных платёжных средств. Объём операций, совершаемых без согласия законных владельцев таких средств, в одном только 2024 году увеличился на 74,4 % по сравнению с предыдущим.

Более того, в России функционирует целый теневой рынок, на котором активно продаются и покупаются карты и электронные кошельки. Стоимость одной карточки в среднем составляет от 15 до 30 тысяч рублей. Срок использования чужого платёжного средства преступниками недолог – от 2 до 5 дней.

Правоохранители находят и изымают такие карты в значительных количествах. Но сделать ничего не могут: формально человек, на которого оформлено средство платежа, не участвует в хищении денег. Поэтому у него нет преступного умысла, за который можно привлечь к уголовной ответственности. Но теперь ситуация, похоже, изменится.

Кого коснётся новый закон?

Возникает логичный вопрос: что подразумевается под «передачей средства платежа третьим лицам», за которую грозит уголовная ответственность? Не затронет ли это, например, граждан, которые передают карточки своим детям, супругам или родителям, чтобы те совершали семейные покупки? Нет, бояться этого не стоит.

В одобренной версии законопроекта прописаны 2 критерия, по которым будут устанавливаться признаки «дропперства»:

• Передача средства платежа с корыстной заинтересованностью – то есть за определённую плату. Именно так действуют мошенники: они обещают посреднику комиссию за то, что тот передаёт им свою карту или доступ к ней через приложение для легализации преступных доходов.
• Использование средства платежа для неправомерных операций – то есть перевода или снятия чужих денег, украденных у их законного владельца.

В законе даже сделано специальное примечание: не считается неправомерной операция, которая совершается с согласия держателя счёта и с денежными средствами, принадлежащими ему на законных основаниях.

В чём суть нововведения?

Авторы законопроекта реализовали идею путём внесения дополнений в статью 187 Уголовного кодекса РФ. Они предполагают несколько новых составов преступлений разной степени тяжести:

1. Продажа карты или доступа к ней мошенникам для совершения незаконных операций
За такое деяние суд может назначить одно из следующих наказаний:

• штраф от 100 до 300 тысяч рублей (или в размере дохода осужденного за период до 1 года);
• обязательные работы на период до 480 часов;
• исправительные работы или ограничение свободы на срок до 2 лет;
• принудительные работы или лишение свободы на срок до 3 лет.

2. Использование собственного платёжного средства для совершения неправомерных операций
То есть, когда карту оформляет сам мошенник либо убеждает её владельца действовать по его указке. Возможные наказания те же, что и в первом случае.

3. Участие в дропперской цепочке
В частности, покупка карт для их последующей перепродажи злоумышленникам. Это преступление серьёзнее, поскольку фактически речь идёт об участии в организации нелегальной схемы. Поэтому и возможные наказания за него суровее:

• штраф от 300 тысяч до 1 миллиона рублей (или в размере дохода осужденного за период до 3 лет);
• принудительные работы на срок до 4 лет;
• лишение свободы на срок до 6 лет, возможно – со штрафом до 500 тысяч рублей.

4. Совершение незаконных финансовых операций с чужим платёжным средством (непосредственное мошенничество)
За это деяние предполагается ещё более строгое наказание:

• принудительные работы на срок до 5 лет + штраф до 1 миллиона рублей;
• лишение свободы на срок до 6 лет + штраф до 1 миллиона рублей.

А если сам дроппер – жертва?

Для многих посредников помощь злоумышленникам – это сознательное решение и регулярный заработок. Очевидно, что на них в первую очередь и направлен новый закон.

Но нередко в цепочку попадают невинные люди, которые сами становятся жертвой обмана мошенников. Например, пенсионеры и подростки, которым излагают достоверную легенду, чтобы убедить передать данные карты. Они тоже получают комиссию, хотя преподносится это как «простая человеческая благодарность».

Получается, по формальным признакам такие граждане тоже рискуют стать фигурантами уголовного дела. Но на этот случай в ст. 187 УК РФ вносится полезное примечание: если человек впервые передал своё платёжное средство мошенникам или по их указке совершил незаконную операцию, его могут освободить от уголовной ответственности. Для этого он должен активно помогать раскрытию преступления и сообщить сведения о злоумышленниках, которые выходили с ним на связь и были замечены в финансовых махинациях.